Forex trading: zo gaat u aan de slag met valutahandel!
Valutahandel wordt soms ook wel forex trading of FX trading genoemd. Als u nog nooit van forex trading hebt gehoord, raden we u aan om dit artikel aandachtig te lezen. Zelfs als u niet alle termen 100 procent begrijpt, is het belangrijk dat u weet wat ze ongeveer inhouden. Voelt u zich wat onzeker, dan moet u weten dat u al voor een paar euro met weinig risico kunt handelen. U kunt met kleine bedragen beginnen, en wanneer u alles goed begrijpt met meer geld gaan beleggen. De handel in valuta’s is verreweg de grootste financiële markt ter wereld. Geschat wordt dat er elke dag meer dan 2.000 miljard Amerikaanse dollars (USD) wordt verhandeld. Dat is meer dan alle aandelenmarkten ter wereld bij elkaar. Met andere woorden, de valutamarkt is een kolossale markt met enorme volumes. De meeste particuliere beleggers handelen uitsluitend in beursgenoteerde aandelen. Vaak houdt dit in dat u bijvoorbeeld het aandeel Vestas koopt als u ervan uitgaat dat de koers van Vestas zal gaan stijgen. Omgekeerd verkoopt u aandelen doorgaans als u vreest dat de prijs zal dalen.
| Wilt u beginnen met daytrading? Wij kunnen Markets.com aanbevelenSe mere |
Bijvoorbeeld: Stel dat u denkt dat de euro de komende weken meer waard zal worden ten opzichte van de Amerikaanse dollar. In dat geval koopt u euro’s voor dollars om winst te maken. Dit klinkt misschien ingewikkeld, maar in de praktijk hebben de handelsplatformen dit erg makkelijk voor u gemaakt. De meeste handelsplatformen bieden een instrument aan met de naam EURUSD (euro voor dollar). Dit wordt een valutapaar genoemd. Koopt u dit valutapaar, dan gaat u ervan uit dat de waarde van de euro zal stijgen ten opzichte van de dollar (net als wanneer u Vestas-aandelen koopt omdat u denkt dat de koers van Vestas zal gaan stijgen). De meeste handelsplatformen bieden veel verschillende valutaparen aan, bijvoorbeeld: EURUSD (euro voor Amerikaanse dollar), EURGBP (euro voor Britse pond), EURJPY (euro voor Japanse yen), USDCAD (Amerikaanse dollar voor Canadese dollar), USDCHF (Amerikaanse dollar voor Zwitserse frank), et cetera.
Het grootste deel van de valutahandel bestaat uit twee valuta’s die tegen elkaar worden verhandeld. U kunt in principe ook een valuta (bijvoorbeeld de dollar) verhandelen tegen bijvoorbeeld olie of goud. Maar zo werkt forex niet. In plaats daarvan verhandelt u bijna altijd de waarde van de ene valuta tegen die van een andere valuta. De valuta die als eerste wordt genoemd in een valutapaar is altijd de basisvaluta, bijvoorbeeld euro voor het valutapaar EURUSD. Met andere woorden: als u EURUSD koopt, gaat u ervan uit dat de basisvaluta euro zal stijgen ten opzichte van de dollar.
Valutatransacties zijn eenvoudig uit te voeren door op de aan- of verkoopknop van een valutapaar te klikken. Op de valutamarkten kan er 24 uur per dag, vijf dagen per week worden gehandeld. Forex is om meerdere redenen dan ook een zeer interessant alternatief voor gewone aandelenhandel:
- Het is mogelijk om op alle weekdagen dag en nacht te handelen
- De liquiditeit is extreem hoog
- Kans op volatiliteit, wat handelsmogelijkheden biedt
- Tools voor het beheren van risico en exposure
- Kans op rendement in stijgende en dalende markten
- Mogelijkheid voor leverage met relatief lage margevereisten.
Over het algemeen bewegen de individuele wisselkoersen ten opzichte van elkaar als gevolg van ingewikkelde omstandigheden die betrekking hebben op de economische en politieke situatie in verschillende landen. Het omwisselen van valuta’s is een voorwaarde voor bijna alle internationale transactie. Als een Nederlands bedrijf bijvoorbeeld goederen van een Amerikaanse leverancier wil kopen, moet het Nederlandse bedrijf die leverancier vaak in dollars betalen. Hierdoor ontstaat de behoefte om de ene valuta in te wisselen voor een andere. Zo worden er tegenwoordig triljoenen dollars per dag verhandeld.
Overzicht van verschillende valutaparen op het MT4-handelsplatform. Als particuliere investeerder is het in principe vrij eenvoudig om valuta te verhandelen via een handelsplatform. U hoeft geen diepgaande kennis te hebben van alle economische en politieke omstandigheden wereldwijd. In plaats daarvan kunt u verschillende strategieën gebruiken, bijvoorbeeld gebaseerd op zogenaamde technische analyses van koerspatronen of vraag en aanbod.
| Wilt u beginnen met daytrading? Wij kunnen Markets.com aanbevelenSe mere |
Belangrijke concepten bij de handel in valuta’s
Hieronder zullen we verschillende belangrijke concepten bespreken die gepaard gaan met forex trading. U hoeft alles niet direct volledig te begrijpen. We zullen concrete voorbeelden van transacties geven om alle informatie te verduidelijken. Forex pips Op de aandelenmarkt hebt u wellicht al gezien hoe koerswinsten kunnen worden uitgedrukt als een percentage of in punten. Als de prijs van de grote Amerikaanse Dow Jones-index stijgt van 26.000 naar 26.200, dan wordt er ook wel gezegd dat de prijs 200 punten is gestegen (het verschil tussen de twee cijfers vóór de komma). Op de forex-markt wordt meestal de term ‘pips’ gebruikt, wat een uitdrukking is van de laatste decimaal van een wisselkoers. Vaak is deze decimaal het vierde of vijfde cijfer achter de komma. Dit komt simpelweg doordat valutaparen zelden meer dan enkele decimalen bewegen. Als de prijs van een valutapaar stijgt van 1,3600 naar 1,3650, wordt er gezegd dat de prijs met 50 pips is verschoven (het verschil tussen de twee getallen). Het woord pips klinkt misschien wat raar, maar verwijst enkel naar het verschil tussen twee wisselkoersen van een valutapaar.
Forex lots
De naam voor lot-groottes. De term ‘lot’ wordt gebruikt voor de grootte van een valutatransactie die u uitvoert bij een broker. Een zogenaamd ‘standard lot’ komt overeen met 100.000 eenheden van een valuta. Stel dat u een ‘standard lot’ van het valutapaar AUDUSD (Australische dollar voor Amerikaanse dollar) koopt. Laten we in dit geval zeggen dat de prijs van AUDUSD 1,2000 is, wat betekent dat u $ 1.2 moet betalen om 1 Australische dollar te kopen. Als u een ‘standard lot’ koopt, betekent dit dat u 100.000 Australische dollar (100.000 eenheden) koopt! Daarvoor hebt u $ 120.000 nodig. Dat is veel geld, maar gelukkig kunt u bij de meeste brokers ook in kleine porties handelen. Als u het handelsplatform MarketsX gebruikt in combinatie met MT4, kunt u in zogenaamde ‘micro lots’ handelen. Deze lots bestaan uit 1.000 eenheden. Als beginner is het verstandig om alleen in micro lots te handelen, omdat het om relatief kleine investeringen gaat. Om in micro lots te handelen, voert u in het handelsvenster 0,01 in als het volume. Een standard lot heeft een waarde van 1; een micro lot is een honderdste van een standard lot, gelijk aan 0,01. [table “20” not found /]
In het bovenstaande geval kunt u gewoon 1.000 Australische dollars kopen, wat weer betekent dat u 1.200 US dollars moet betalen. Belangrijk om op te merken, is dat uw geld niet is verdwenen. Het is simpelweg omgerekend naar Australische dollars. Indien gewenst, kunt u die meteen weer doorverkopen. Dit kunt u heel eenvoudig doen op de meeste handelsplatformen, waar het aan- of verkopen van een valuta slechts een fractie van een seconde kost.
In het handelsvenster van MT4 voert u een micro lot in met 0,01 als transactiegrootte. Een standard lot heeft een waarde van 1.
Leverage Veel handelsplatformen bieden u de mogelijkheid om met een zogenaamde hefboom of leverage te handelen in valuta. Met leverage kunt u transacties uitvoeren met minder geld dan de grootte van de transactie suggereert. Misschien herkent u het hefboomeffect van de woningmarkt. Als een huis bijvoorbeeld € 400.000 kost kunt u vaak maar een fractie van dit bedrag betalen, bijvoorbeeld 10 procent of € 40.000. Leverage betekent, met andere woorden, dat u een deel van uw investering financiert met schuld. Stel dat u 1.000 eenheden wilt kopen van een bepaald valutapaar (AUDUSD), een micro lot dus, bij de broker ETX Capital. Laten we zeggen dat de prijs 1,2000 is, wat betekent dat u 1.200 Amerikaanse dollars moet investeren om 1.000 Australische dollars te kopen. 1.200 Amerikaanse dollars komt overeen met ongeveer 1.000 euro (2020). Dit lijkt misschien veel geld. U hebt echter de mogelijkheid om met leverage te handelen. Dit betekent dat u in principe geld leent van het handelsplatform om deze transactie uit te voeren, omdat u niet het hele transactiebedrag kunt voldoen. Als u een hefboom van 10 gebruikt voor uw investering, hoeft u nog maar $ 120 in te leggen. Uw investering is dus ongeveer € 100 voor een transactie ter waarde van € 1000. De rest leent u van het handelsplatform. U kunt zeggen dat u een exposure van $ 1.200 hebt, ondanks dat u slechts $ 120 hebt geïnvesteerd. Een hypotheek werkt volgens precies hetzelfde principe. U koopt een huis voor € 400.000, terwijl u zelf maar € 40.000 investeert. Op sommige handelsplatformen moet u zelf uw leverage instellen, op andere platformen kan dit automatisch. Controleer dit zorgvuldig voordat u een transactie uitvoert en gebruik eventueel de demo-account om te oefenen als u nog weinig ervaring hebt. Kiest u ervoor om transacties met leverage uit te voeren (en de meeste traders doen dit voor forex), dan verlangt de broker van u een onderpand. Dit wordt ook wel de margevereiste genoemd. De margevereiste is het bedrag dat u moet storten om uw investering met leverage te verhandelen.
Forex spreads Een ‘spread’ dekt de kosten die rechtstreeks verband houden met de transactie zelf. De spread is eigenlijk niets anders dan het verschil tussen de aankoopprijs en de verkoopprijs. Spread is een uitdrukking van de ‘vergoeding’ die het handelsplatform in rekening brengt om uw transactie uit te voeren. Stel dat de wisselkoers van EURUSD op dit moment 1,2301 is. Op uw handelsplatform ziet u echter dat de broker u alleen laat kopen tegen een prijs van 1,2302 (dat wil zeggen: 1 pip boven de echte koers). Tegelijkertijd kunt u ook alleen verkopen tegen een prijs van 1,2300. Uw spread is dus het verschil tussen de aan- en verkoopprijs van het handelsplatform, in dit geval 0,0002 (ook wel 2 pips genoemd).
Een transactievoorbeeld Wilt u zien hoe u uw risico in de praktijk berekent, dan raden we u aan om deze video te bekijken: https://www.youtube.com/watch?v=Ft1ITYO8S9Y
Weet hoe u een valutagrafiek moet lezen Als u enkel ervaring hebt met beleggen op de traditionele manier, dan hebt u waarschijnlijk alleen zogenaamde lijngrafieken gezien. Een lijngrafiek geeft de prijsontwikkeling weer met behulp van een eenvoudige lijn, die bijvoorbeeld wordt getekend op basis van de dagelijkse slotkoersen. Zie de volgende klassieke lijngrafiek: 
De meeste traders gebruiken echter niet de lijngrafiek, maar een veel interessanter grafiektype dat veel meer informatie bevat: de candlestick-grafiek. Een gewone lijngrafiek toont alleen de slotkoers, terwijl een candlestick-grafiek de openingskoers, laagste koers, hoogste koers en slotkoers toont voor de geselecteerde periode.
De candlestick-grafiek bevat dus veel meer informatie dan een eenvoudige lijngrafiek en geeft een genuanceerder beeld van hoe de koers zich in een bepaald interval heeft ontwikkeld. Het kan even duren om aan candlestick-grafieken te wennen, maar als u eenmaal weet hoe u ze moet lezen, krijgt u een veel beter beeld van hoe de koers heeft bewogen. 
De individuele candle bestaat meestal uit een balk en twee dunne verticale lijnen, die het prijsbereik (ook wel het interval) weergeven waarbinnen de koers zich in een bepaalde tijdsperiode heeft bewogen. In bovenstaande grafiek is die periode 10 minuten. De dikke balk in de candle (het ‘lichaam’ genoemd; soms zit de dunne lijn volledig in het lichaam), wordt meestal in groen en rood afgebeeld, maar af en toe ook in wit en zwart. De balk illustreert het verschil tussen de openings- en slotkoers. Is de balk groen, dan was de slotkoers hoger dan de openingskoers en bewoog de markt in opwaartse richting. Is de balk rood, dan was de slotkoers lager dan de openingskoers en bewoog de markt in neerwaartse richting. 
De afbeelding hierboven toont twee voorbeelden van hoe candlestick-balken eruit kunnen zien. Links ziet u een groene balk, wat aangeeft dat de slotkoers (close) in de gegeven periode hoger was dan de openingskoers (open). Rechts ziet u een rode balk, wat aangeeft dat de slotkoers lager was dan de openingskoers. De twee staarten (ook wel schaduwen genoemd) in opwaartse en neerwaartse richting betekenen dat de koers in deze periode, bijvoorbeeld 10 minuten in een 10-minutengrafiek, zowel hoger als lager heeft gestaan dan de openings- en slotkoers. Samen vormen ze het koersinterval waarin de candle zich heeft bewogen. Het gekleurde deel, dat het ‘lichaam’ wordt genoemd, omsluit de slot- en openingskoers.
| Wilt u beginnen met daytrading? Wij kunnen Markets.com aanbevelenSe mere |
Een groene candle wordt een bullish candle genoemd omdat de koers stijgt, en een rode candle wordt een bearish candle genoemd omdat de koers daalt. Hoe langer het lichaam van een candle is, hoe meer de koers heeft bewogen tijdens de periode. De lengte van het lichaam zegt dus iets over hoe intens de koop- of verkoopdruk was in een bepaald interval. Is het lichaam daarentegen vrij kort, dan duidt dit op kleine koersbewegingen. Met andere woorden, de markt consolideert of kan geen richting kiezen. Op de meeste handelsplatformen kunt u de kleuren aanpassen aan uw voorkeur. Misschien gebruikt u graag wit voor een opgaande candle en geel voor een neergaande candle. Dit is ook het geval in het systeem van Sarid, waarbij de kleuren groen en rood niet worden gebruikt. Candlesticks werken echter altijd hetzelfde, met welke kleur ze ook zijn getekend. Zowel daytraders als langetermijnbeleggers gebruiken een breed scala aan vormen en formaties van candlesticks om de ontwikkeling van de koers te interpreteren. Als de grafiek bijvoorbeeld een of meer lange rode candles bevat, dan gaat de prijs met grote snelheid omlaag. Het kan erg riskant zijn om een positie te openen voordat de markt is geconsolideerd en er eventueel een kering kan plaatsvinden. Deze situatie wordt weleens vergeleken met het proberen te vangen van een vallend mes: een stevige waarschuwing. Het kan erg gevaarlijk zijn om een te kopen als de markt met hoge snelheid omlaag beweegt. In dat geval is het beter, of in ieder geval veiliger, om te wachten tot er bijvoorbeeld een zogenaamde ‘doji candle’ ontstaat. Meer daarover hieronder. Maar dit gebeurt niet altijd.
Voorbeelden van bijzondere candlesticks Een voorbeeld van een speciaal type candlestick is de doji candle. Dit is een candle met aan beide kanten lange lijnen, maar slechts een heel klein of geen lichaam omdat de koers op hetzelfde niveau opende en sloot. Deze candle lijkt nog het meest op een kruis. Hieronder ziet u een voorbeeld van een doji. Doji’s worden door veel traders gezien als een teken dat de markt mogelijk voor een ommekeer staat of geen richting kan kiezen. 
Een ander voorbeeld is de zogenaamde ‘spinning top’ candlestick, die een klein lichaam heeft met lange schaduwen in beide richtingen. Zie onderstaande voorbeeld. Dit type candlestick signaleert net als een doji de besluiteloosheid van de markt. 
Zo handelt u in valuta Laten we eens kijken naar een voorbeeld waarin we EURUSD willen kopen. Met andere woorden: we kopen euro’s voor dollars. In onderstaande schermafbeelding willen we kopen voor een prijs van 1,0910, omdat we hebben geanalyseerd dat er hier mogelijk sprake is van een steunniveau. In het volgende voorbeeld gebruiken we de MT4-software voor het verhandelen van valuta. Veel brokers bieden hiervoor ondersteuning, waaronder MarketsX. Op die manier kunt u meteen beginnen met traden. 
We moeten nu aangeven hoeveel we willen inzetten. Zoals eerder vermeld, gebruiken we de term ‘lot’ om aan te geven hoeveel u inzet per pip (beweging van de prijs). Onthoud dat een ‘pip’ de vierde of vijfde decimaal is van een wisselkoers, afhankelijk van wat de kleinste eenheid van de grafiek is. Als we in dit geval kopen voor een prijs van 1,09100 en verkopen voor 1,09099, dan hebben we één pip verloren omdat de vijfde decimaal één punt verschilt. Wanneer u een specifieke transactie moet uitvoeren, klikt u met de rechtermuisknop op de grafiek in MT4. Vervolgens kunt u kiezen uit ‘Handelen’ en ‘Nieuwe order’. Dat ziet er zo uit: 
Nadat u ‘Nieuwe order’ hebt geselecteerd, komt u uit op het volgende scherm: 
Hier kunt u de details van uw transactie invullen. Voer bovenaan in het veld ‘Volume’ in hoe groot uw transactie moet zijn. Hier kunt u kiezen uit 0,01 tot 1 en hoger. Als u een zogenaamd micro lot wilt kopen, vult u 0,01 in. Een mini lot staat gelijk aan 0,1 en een standard lot aan 1. Hoe u deze termen moet interpreteren, leggen we hieronder uit.
Op de grafiek kunt u aflezen welk bedrag u hebt geïnvesteerd in uw transactie. We beginnen voorzichtig met een lot van 0,01. In het veld ‘Prijs’ voeren we 1,09100 in, aangezien we op dit punt een positie willen openen. We plaatsen ook een zogenaamde stop-loss, wat betekent dat onze transactie automatisch wordt gesloten als deze de verkeerde kant op gaat. Dit doen we in het veld ‘Stop loss’ en we zetten de prijs ervan op 1,09000. In dit geval verwijst een pip naar de vijfde decimaal. Onze stop-loss staat dus op 100 pips onder het instappunt. Als u uw muis boven de stop-loss in de grafiek houdt, ziet u dat we in dit geval £ 0,10 (Britse ponden) kunnen verliezen als onze stop-loss wordt geraakt. [table “20” not found /]
Het is dus mogelijk om met zeer kleine bedragen te handelen. Voor de goede orde moet echter worden vermeld dat een stop-loss niet altijd wordt geactiveerd. Soms kan er sprake zijn van zulke grote volatiliteit op de valutamarkt dat er geen tijd is om uw stop-loss uit te voeren. Aan de andere kant gaat het om zulke kleine bedragen dat zelfs in buitengewone situaties uw verlies niet sterk zal oplopen. 
Als u zich nog niet helemaal gemakkelijk voelt bij hoe dit werkt, kunt u beginnen met kleine bedragen om ervaring op te doen. Nadat u geld op uw account hebt gestort, begint u met het verhandelen van micro lots. Zet daarvoor het volume op 0,01. Dit doet u in het veld ‘Volume’ zoals u in bovenstaande schermafbeelding kunt zien. U leert het snelst door enkele fictieve orders en stop-losses te plaatsen. Vervolgens klikt u met de muis op de stop-loss om te zien wat u maximaal kunt verliezen. Probeer dus vooral te oefenen door verschillende fictieve orders te plaatsen, ver uit de buurt van het huidige prijsniveau. Ga pas met echt geld handelen als u absoluut zeker weet wat de risico’s zien en wat u mogelijk kunt verliezen. U kunt al vanaf zeer kleine bedragen handelen. We raden dit dan ook zeker aan, in elk geval totdat u bekend bent met alle risico’s.